农发行敦化市支行积极开展反洗钱客户身份信息识别工作

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为切实增强我行员工反洗钱履职责任意识，突出防范洗钱风险防范的重点和基础，我行组织全行员工积极开展反洗钱客户身份信息识别工作。

组织领导，强化培训。我行组织全行员工召开反洗钱工作联席会议，根据前期二级分行反洗钱培训内容及我行反洗钱工作不足，由行长亲自部署本次反洗钱客户身份信息识别及客户身份资料收集要求等相关工作，并邀请州分行内控合规部门主管领导为我行员工具体讲解本年度外部监管部门检查重点、客户身份信息识别工作的难点和反洗钱工作档案整理归档的要点。

全员行动，全力配合。按照前期动员会议的工作计划，全行各部门紧密配合，会计部门负责出具准确的存量客户相关信息;信贷部门负责根据客户名单将客户身份信息识别资料分夹成册并归纳总结各客户缺失资料清单;办公室负责按照客户名单将需要收集资料的客户分配到每个人。全行每名员工根据所分配到的客户实际情况，可采取电话沟通、实地考察等方式搜集材料、记录工作情况;最后将收集齐全的客户资料集中递交我行内控合规专员进行统一审核。全行上下通力配合，形成一套完整的业务流水线，有效提高了我行反洗钱地工作质量和效率，进一步增强了员工反洗钱工作意识。

银行的营业机构作为打击“洗钱活动”的前沿阵地，只有做实客户身份识别，才能实现洗钱风险的源头管控、风险等级的合理评定和可疑交易的准确研判，才能真正做到“了解你的客户”，更好践行“风险为本”的反洗钱管理理念。通过开展本次客户身份信息识别工作，能够使全行员工从保障全行合规稳健经营的高度去认识做好客户身份识别工作的重要性，切实增强反洗钱履职责任意识，在日常工作中按照反洗钱法律法规、监管规定和内控制度，不折不扣地落实客户身份识别各项工作要求。

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